Deux caractéristiques redéfinissent le paysage de la gestion de patrimoine : la technologie moderne et les relations centrées sur l’investisseur.

Les deux vont de pair et rehaussent l’expérience de la planification financière. Ce changement fait de la planification financière un processus plus facile et plus agréable pour les Canadiens et aujourd’hui, les clients n’en attendent pas moins de leurs conseillers financiers.

Quelle qualité de service de gestion de patrimoine les investisseurs ont-ils connu avant la pandémie?

Avant la pandémie – une réunion annuelle et un examen occasionnel du portefeuille – est tout ce qui était attendu et vécu par de nombreux investisseurs, mais ce n’est plus acceptable.

De plus, en 2020, Docusign était considéré comme une solution transformationnelle pour certaines institutions financières – malgré le fait que la technologie elle-même existe depuis des lustres. Aujourd’hui, avoir accès à Docusign est également une attente de base de la part des investisseurs.

Le paysage a changé. Les Canadiens ont plus que jamais accès à l’information et aux conseils financiers. Cela est en grande partie attribuable à l’éventail de médias en ligne qui donnent aux conseillers et aux experts financiers la capacité de joindre les Canadiens par l’entremise de leurs modes de communication préférés , principalement les médias sociaux, le courriel et même les communications par SMS. Bien que tous les conseils donnés en ligne ne soient pas exacts, de nombreuses « pratiques exemplaires » des conseillers font l’objet d’un veto et d’une remise en question parce que les investisseurs viennent à la table plus informés.

Alimentés par l’information, les investisseurs examinent de près leurs relations avec les conseillers. Les principaux problèmes sont identifiés et découlent du fait que les conseillers mettent leurs gains financiers, ou leurs entreprises, au premier plan plutôt que ceux de leurs clients.

Avec la technologie facilitant l’appel à l’action pour le changement, les investisseurs sont ouverts à relancer le processus de richesse avec un nouveau conseiller et dans une nouvelle entreprise. Cela contribue à un changement dans la façon dont les investisseurs voient le marché de la gestion de patrimoine et jouera un rôle clé à l’avenir. Mais cela vaut aussi pour les conseillers eux-mêmes. La technologie facilite le processus d’intégration et de transition pour les conseillers, leur donnant la possibilité d’amener leurs clients à une entreprise qui peut répondre à leurs besoins et à leurs attentes, si leur cabinet actuel ne le peut pas.

Qu’est-ce que les investisseurs attendent des conseillers en gestion de patrimoine en 2022?

En 2022, les investisseurs veulent être là où leur richesse est valorisée et avec des entreprises qui offrent une expérience de haut calibre.

Les investisseurs canadiens ont fait l’expérience de leurs es C’est a souligné la nécessité de conseils financiers judicieux et ce qui a été vécu a fait une empreinte durable.

Aujourd’hui, les conseillers doivent être habiles sur le plan technologique et comprendre les communications numériques au même degré ou à un degré supérieur que leurs clients pour en faire un candidat attrayant aux yeux d’un client potentiel. Avoir une connaissance approfondie des styles de communication modernes et utiliser une suite ou un hub numérique pour mener des affaires est maintenant une condition préalable.

En arrière-plan, le plus important transfert de richesse générationnel commence à avoir lieu. Les conseillers verront probablement des investisseurs plus jeunes et axés sur le numérique entrer en scène au cours des prochaines années. Ces clients, en particulier, s’attendront à des processus transparents et clés en main. Ils s’attendront à un accès immédiat à leur portefeuille, à apporter des modifications, à ouvrir de nouveaux comptes ou à investir dans de nouvelles offres de produits et en cliquant sur un bouton. Ils voudront également se connecter et voir les modifications apportées en temps réel compte tenu de leur nature technophile.

La santé financière est la pierre angulaire d’un bien-être positif

Les planificateurs financiers sont responsables
de 61 % de la richesse de la population canadienne.
La santé financière est considérée comme la pierre angulaire du bien-être positif, ce qui signifie que les conseillers jouent un rôle plus crucial dans la vie des Canadiens que ne le pensent.

Cette situation, jumelée à l’amélioration des taux de littératie financière chez les Canadiens, met les conseillers à la loupe. Les conseillers font l’objet d’une évaluation plus approfondie que jamais et sont tenus d’atteindre des normes plus élevées.

Les conseillers qui démontrent un manque de volonté de s’adapter et le désir de fournir un niveau plus élevé de soins financiers sont éliminés.

Bien que personne n’ait été en mesure de prédire la pandémie ou la volatilité des marchés qui l’accompagnait, les investisseurs se sont tournés vers leurs conseillers pour obtenir des conseils. Cet événement mondial a contribué à l’instabilité dans la vie de beaucoup et maintenant que la lumière au bout du tunnel est vue, les clients évaluent ce que leurs conseillers ont fait et n’ont pas fait.

Qu’est-ce que cela signifie de faire une différence dans cet environnement?

Les conseillers jouent un rôle important à chaque étape du parcours d’investissement.

En plus de fournir de l’information sur les divers véhicules d’investissement que les investisseurs peuvent utiliser pour bâtir leur patrimoine, les conseillers aident à assurer la sécurité financière, à éduquer les clients, à élargir les efforts philanthropiques, à créer de nouvelles avenues pour maximiser les rendements et sont les experts de référence en cas d’urgence financière.

Les recherches suggèrent que la plupart des investisseurs commencent avec moins de 25 000 $ lorsqu’ils commencent à investir avec un conseiller. Selon une étude récente,
sur une période de 15 ans
, les investisseurs qui ont travaillé avec un conseiller ont près de quatre fois plus d’actifs que les investisseurs qui ne l’ont pas fait.

Les clients conseillés réussissent mieux à créer de la richesse parce que les avantages sont plus clairs et tangibles à atteindre lorsque quelqu’un qui connaît le marché au niveau professionnel vous aide à rester sur la bonne voie.

Qu’il s’agisse de la saison des impôts ou que vous souhaitiez de nouvelles occasions privées dans lesquelles investir, un conseiller de confiance peut vous expliquer ce qu’il faut faire, quels délais doivent être respectés et quels renseignements doivent être produits. Les conseillers enlèvent le fardeau de le faire vous-même.

Pour pérenniser les plans financiers et la richesse, il faut du temps, de l’énergie et une relation de confiance entre les investisseurs et leur conseiller. Dans cette prochaine ère de gestion de patrimoine, la technologie donne vie au renforcement des connexions et à l’élimination des limitations passées. Le travail à distance continuera de faire de la technologie une pièce impérative du puzzle et les relations centrées sur les investisseurs sont devenues plus nécessaires et une étape plus naturelle que jamais.