Stratégies de gestion de patrimoine spécialisées

Capitaliser sur les opportunités vous permettra de construire et de conserver votre patrimoine

AMMPS

Nous offrons des services complets de gestion de patrimoine en mettant l’accent sur la gestion d’actifs de type pension. Accessible Multi-Manager Private Securities (AMMPS) est une famille de pools structurés offerts par Harbourfront Wealth Management Inc. AMMPS offre à ses clients l’accès à des solutions diversifiées et multi-gestionnaires, y compris une variété de titres privés.

Composée d’investissements dans des titres privés canadiens et américains de premier plan, y compris le crédit privé, le capital-investissement et l’immobilier privé, AMMPS permet aux clients de Harbourfront d’accéder à des investissements généralement mis à la disposition de caisses de retraite ou d’autres investisseurs institutionnels. Ces fonds communs de placement privés structurés de façon unique aident à saisir les rendements pendant les périodes de croissance du marché et à préserver le capital pendant la volatilité des marchés. Par conséquent, les clients peuvent bénéficier d’un portefeuille plus stable et équilibré avec une liquidité diversifiée, un risque diversifié et des rendements diversifiés.

Les AMMPS de Harbourfront sont définis par six attributs clés :

  • Accès : L’accès à certaines stratégies de placement de type pension de qualité institutionnelle, généralement fermées aux investisseurs non institutionnels.
  • Structure : Structuré et diversifié de manière unique au sein d’une vaste liste de sous-conseillers.
  • Stratégie : Composition et assemblage principalement constitués de pools diversifiés et sous-conseillés.
  • Multi-gestionnaires : Une sélection organisée de gestionnaires de qualité institutionnelle pour capturer des rendements pendant les périodes de croissance du marché et préserver le capital pendant la volatilité du marché.
  • Diversification multisectorielle : Diversification au sein de chaque catégorie d’actifs dans les principaux actifs privés canadiens et américains.
  • Gestion des risques : Contrôles de gestion des risques de niveau institutionnel avec une approche fondée sur les avoirs.
Protection des actifs et planification fiscale avec recours à des fiducies
Protection des actifs et planification fiscale avec recours à des fiducies
Chaque fiducie est conçue pour atteindre certains objectifs et fournir des avantages. Les fiducies peuvent être utilisées à des fins de minimisation fiscale, de fractionnement du revenu, de protection des actifs pour les bénéficiaires actuels et futurs et plus encore.
Crédit privé
Crédit privé
Le crédit privé est détenu par des sociétés privées et représente actuellement une part importante du marché de l'investissement privé. Traditionnellement, ce type d'investissement n'était accessible qu'aux fonds de dotation, aux pensions et aux investisseurs institutionnels.
Analyse des coûts des avantages et calculs de diligence raisonnable
Analyse des coûts des avantages et calculs de diligence raisonnable
Il existe de nombreuses options fiscales et d’investissement parmi lesquelles choisir. La meilleure façon de déterminer ce qui est bon pour vous est de calculer le résultat futur potentiel. Avant de mettre en œuvre un plan, votre conseiller Harbourfront effectuera une analyse approfondie pour déterminer la meilleure option pour vous.
Transferts d’actifs d’entreprise
Transferts d’actifs d’entreprise
Votre conseiller Harbourfront peut vous aider à comprendre et à naviguer dans les comptes de dividendes en capital (CDA) et quelles options peuvent exister pour acheminer de l’argent aux actionnaires sur une base libre d’impôt.
Vérifications du revenu de retraite générées par ordinateur
Vérifications du revenu de retraite générées par ordinateur
Ces calculs établissent si l’on peut atteindre ou maintenir les exigences de revenu de son mode de vie tout en établissant quels actifs devraient être épuisés.
Fonds communs de biens immobiliers
Fonds communs de biens immobiliers
Les investisseurs ont la capacité de diversifier les avoirs traditionnels grâce à la mise en commun de propriétés immobilières commerciales.
Analyse de l’impôt sur les successions
Analyse de l’impôt sur les successions
La projection des conséquences fiscales futures et des coûts d’homologation à l’aide de logiciels informatiques peut aider à identifier les pièges fiscaux potentiels tout en créant des opportunités de planification.
Fractionnement du revenu et prêts au conjoint
Fractionnement du revenu et prêts au conjoint
Les possibilités de fractionnement du revenu continuent de diminuer. L’utilisation d’un prêt au conjoint peut aider une famille à réduire sa facture d’impôt des ménages sur les actifs du portefeuille.
RRI (régime de retraite individuel)
RRI (régime de retraite individuel)
Ce plan permet d'augmenter les économies d'impôt au-delà du REER. De plus, les cotisations pour services passés peuvent également exister pour permettre d'augmenter les investissements avant impôts.
Emplacement de l’actif
Emplacement de l’actif
À ne pas confondre avec la répartition de l’actif, l’emplacement de l’actif implique l’emplacement de diverses catégories d’actifs parmi différents types de comptes, d’entités ou de particuliers dans le but de réduire les impôts actuels et futurs.
Gestion d’actifs de style pension

Au fil des ans, l’investissement dans des titres privés a été traditionnellement réservé aux investisseurs institutionnels, aux particuliers fortunés et aux family offices en raison de la disponibilité limitée, de la liquidité et des minimums d’investissement élevés. En développant des économies d’échelle, nous proposons à nos clients particuliers l’investissement de style pension institutionnel.

Les fonds communs structurés, y compris une variété de titres privés, peuvent être inclus dans un portefeuille pour une ou plusieurs raisons, notamment :

  • Diversification améliorée du portefeuille
  • Faible corrélation avec les titres publics
  • Flux de revenus stable
  • Croissance du capital à long terme
  • Protection contre les inconvénients
  • Se protéger contre l’inflation

Harbourfront Wealth Management est le distributeur exclusif d’AMMPS disponible par l’intermédiaire de son gestionnaire de fonds d’investissement affilié, Willoughby Asset Management Inc. Ammps sont disponibles pour les investisseurs accrédités par l’intermédiaire de gestionnaires de portefeuille enregistrés. Les clients de Harbourfront peuvent contacter l’un de nos conseillers dès aujourd’hui pour en savoir plus sur AMMPS et comment ils peuvent profitez de votre portefeuille de placement.

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